建设银行周口违法遭罚用贷款承接不能到期兑付理财

2020-11-20 19:39:45 来源: 巴音郭楞信息港

建设银行周口违法遭罚 用贷款承接不能到期兑付理财 银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表(周银保监罚决字〔2019〕2号)显示,中国  行政处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条,《流动资金贷款管理暂行办法》第、第九条,《中国银行业监督管理委员会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第款,《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第五项。  《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条:银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行规,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行规制定。  前款的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。  《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:  《流动资金贷款管理暂行办法》第:本办法所称流动资金贷款,是指贷款人向企(事)业法人或国家可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。  《流动资金贷款管理暂行办法》第九条:贷款人应与借款人约定明确、的贷款用途。  流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家生产、经营的领域和用途。  流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。  《中国银行业监督管理委员会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第:风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离,建立符合理财业务特点的条线风险控制体系;同时实行自营业务与代客业务相分离;银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离;银行理财产品之间相分离;理财业务操作与银行其他业务操作相分离。  (一)理财业务与信贷业务相分离是指理财产品的资金来源和资金运用相对应,于银行信贷业务;本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和;理财业务应回归资产管理业务的本质。  (二)自营业务与代客业务相分离是指自营业务与代客业务分别开立账户;分别建立相应的风险管理流程和内控制度;代客理财资金不得用于本行自营业务,不得通过理财产品期限设置、会计记账调整等方式调节监管指标。  (三)银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互的准入、考核、推介和销售制度等;代销第三方机构产品时必须采用产品发行机构制作的宣传推介材料和销售合同,不得出现代销机构的标识。  (四)银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易,不得相互调节收益。  (五)理财业务操作与银行其他业务操作相分离是指银行开展理财业务服务应有的运作流程、业务凭证、销售文本、销售管理信息系统;应有获得业务资质的专门理财人员;应在营业场所(包括网上银行等)设立有明显标识的服务区域。  银行裁员过冬!这家计划削减投行数千员工 还有多家国际银行巨头降费用大裁员  再涉债市反腐?戴娟等三人失联 被带走调查 南京银行称“不涉及本行业务”  股票配资“干柴烈火”:5000万元以内10分钟到账 配资存量资金超80亿元  86个交易日暴涨10倍的东方通信倒了!今日巨震21%揭秘 这些游资在倒腾  央行副行长潘功胜:过去我国金融服务供给存结构性缺陷 下一步拓宽股权融资渠道  86个交易日暴涨10倍的东方通信倒了!今日巨震21%揭秘 这些游资在倒腾  散户不淡定了!至少6家券商APP被挤爆:股票一度买不进,卖不出,上一次还是2015年大牛市  东方财富网发布此信息目的在于更多信息,与本网站立场无关。东方财富网不该信息全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站,不对您构成任何投资,据此操作,风险自担。巴彦淖尔治疗白癜风多少钱
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